Renda Fixa.
O que é 'Renda Fixa'?
A renda fixa é um tipo de investimento em que as taxas de retorno real ou renda periódica são recebidas em intervalos regulares e em níveis razoavelmente previsíveis. Os investimentos em renda fixa podem ser usados para diversificar o portfólio, pois representam menos risco que as ações e os investimentos em derivativos. Os aposentados normalmente tendem a investir pesadamente em investimentos de renda fixa devido aos retornos confiáveis que oferecem.
QUEBRANDO "Renda Fixa"
Existem dois tipos principais de investimentos no mercado de capitais: dívida e capital próprio. Equity, ou ações da empresa, é considerado propriedade da empresa, e os investidores recebem um retorno baseado na valorização da ação e / ou dividendos. Como o nome sugere, uma renda fixa é uma quantia pré-determinada de renda que é paga por um emissor e recebida por um investidor. Os investidores de renda fixa não têm participação acionária na empresa, mas atuam como financiadores de capital. Em troca de juros, os investidores de renda fixa emprestam seu dinheiro para as empresas. Como resultado, eles são considerados credores e muitas vezes têm uma reivindicação maior do que os acionistas em caso de falência ou inadimplência, tornando o investimento menos arriscado do que o patrimônio líquido.
Renda Fixa como um Produto.
O exemplo mais comum de um título que gera uma renda fixa é um título. As obrigações são emitidas por governos federais, municípios locais e grandes corporações. Os títulos do Tesouro dos EUA pagam uma renda fixa aos investidores, e incluem títulos do Tesouro (T-bonds), notas do Tesouro (T-notes) e títulos do Tesouro (T-bills). Os títulos corporativos incluem títulos com grau de investimento e títulos de alto risco. O primeiro paga uma renda fixa mais baixa do que o segundo porque tem uma classificação de crédito mais alta devido à sua estabilidade percebida. Obrigações indevidas ou obrigações de alto rendimento são investimentos atractivos para investidores que procuram juros ou rendimentos mais elevados.
Para entender por que os títulos do Tesouro e os títulos são de renda fixa, considere um título corporativo com juros anuais de 5% com vencimento em 5 anos. A empresa emite esse título para angariar fundos para seus projetos de capital. Os investidores emprestam dinheiro para a empresa comprando os títulos. Em troca dos fundos emprestados a ela, a empresa compensa seus detentores de títulos pagando uma taxa de juros fixa de 5% do valor do investimento anualmente. A taxa de juros também é conhecida como taxa de cupom. Um portador de títulos que comprou US $ 10.000 em títulos receberá, assim, 5% x US $ 10.000 = US $ 500 a cada ano. Este montante é fixo e representa um rendimento estável para o titular.
Pagamentos de juros
O pagamento de juros sobre títulos de renda fixa é considerado como renda regular e é determinado com base na qualidade de crédito do tomador e nas taxas atuais de mercado. Em geral, títulos e títulos de renda fixa com vencimentos de prazos mais longos pagam uma taxa mais alta, porque são considerados mais arriscados. Quanto mais tempo a segurança estiver no mercado, mais tempo ela terá para perder seu valor e / ou padrão. Ao final do prazo do título, ou no vencimento do título, o mutuário devolve o montante emprestado, também referido como valor principal ou nominal.
O principal risco associado aos investimentos de renda fixa é o emissor ou o mutuário inadimplente em seu pagamento. Outras considerações incluem risco de taxa de câmbio para títulos internacionais e risco de taxa de juros para títulos com prazo mais longo.
Renda Fixa como Estratégia.
O termo 'renda fixa' na construção de portfólio geralmente se refere a um estilo de investimento que gera retornos estáveis e previsíveis. Esses retornos são gerados a partir de títulos de baixo risco que pagam dividendos e juros. A construção de uma carteira de renda fixa pode incluir o investimento em títulos, bem como fundos mútuos de títulos, certificados de depósito (CD) e fundos do mercado monetário. Esses ativos proporcionam retornos baixos, mas seguros, para os investidores.
Em uma economia de taxa de juros crescente, o investidor poderia comprar títulos individuais, investir em fundos de bônus ou empregar a estratégia de laddering. Com a estratégia laddering, um gestor de carteiras pode reinvestir o principal dos títulos vencidos em títulos com taxas mais altas. Por exemplo, um investimento de US $ 60.000 poderia ser dividido em um título de um ano, dois anos e três anos. Quando o título de um ano amadurecer daqui a um ano, o principal será lançado em um título de três anos. Quando o bônus de dois anos amadurecer, o principal será lançado em um título de três anos, e assim por diante. Ao fazê-lo, o investidor é capaz de aproveitar as taxas de juros mais altas à medida que os anos passam.
Investidores de renda fixa que vivem com quantias fixas de renda paga periodicamente enfrentam o risco de a inflação corroer seu poder de compra. Para proteger uma carteira da inflação, um investidor pode comprar Títulos de Tesouraria Protegidos pela Inflação (TIPS).
Os títulos de renda fixa são recomendados para investidores que buscam um portfólio diversificado; no entanto, a porcentagem da carteira dedicada à renda fixa depende do estilo de investimento pessoal do investidor. Há também uma oportunidade para diversificar o componente de renda fixa de uma carteira. Por exemplo, você pode ter uma carteira com 50% em títulos de grau de investimento, 20% em títulos do Tesouro, 10% em títulos internacionais e os restantes 20% em títulos de alto rendimento.
Acelerando.
Os mercados se movem em segundos quando dados econômicos e notícias corporativas surgem. Relâmpago acesso rápido a precisas.
análise - esta é a vantagem que mantém os comerciantes profissionais à frente da curva. É a nossa vantagem.
TradeTheNews Atualização no meio da sessão dos EUA: Lucro fraco, Soft Market PMI Send Stocks Lower.
(IT) Preview: Os dados de vendas e pedidos industriais de fevereiro de 2009 são esperados às 05:00 ET (09:00 GMT)
Condições da Nevasca Feche o Nordeste, Ações dos EUA no Verde.
Sex, 03 Jan 11:18 AM EST / 04: 18 PM GMT.
Lorem ipsum dolor sente-se amet, consectetur adipiscing elit. Suspendisse varius enim em eros elementum tristique. Duis cursus, mi quiser viver ornare, eros dolor interdum nulla, ut commodo diam libero vitae erat. Aenean faucibus nibh e justo cursus id rutrum lorem imperdiet. Nunc ut vitae risus tristique posuere.
Condições da Nevasca Feche o Nordeste, Ações dos EUA no Verde.
Sex, 03 Jan 11:18 AM EST / 04: 18 PM GMT.
Lorem ipsum dolor sente-se amet, consectetur adipiscing elit. Suspendisse varius enim em eros elementum tristique. Duis cursus, mi quiser viver ornare, eros dolor interdum nulla, ut commodo diam libero vitae erat. Aenean faucibus nibh e justo cursus id rutrum lorem imperdiet. Nunc ut vitae risus tristique posuere.
Condições da Nevasca Feche o Nordeste, Ações dos EUA no Verde.
Sex, 03 Jan 11:18 AM EST / 04: 18 PM GMT.
Lorem ipsum dolor sente-se amet, consectetur adipiscing elit. Suspendisse varius enim em eros elementum tristique. Duis cursus, mi quiser viver ornare, eros dolor interdum nulla, ut commodo diam libero vitae erat. Aenean faucibus nibh e justo cursus id rutrum lorem imperdiet. Nunc ut vitae risus tristique posuere.
Condições da Nevasca Feche o Nordeste, Ações dos EUA no Verde.
Sex, 03 Jan 11:18 AM EST / 04: 18 PM GMT.
Lorem ipsum dolor sente-se amet, consectetur adipiscing elit. Suspendisse varius enim em eros elementum tristique. Duis cursus, mi quiser viver ornare, eros dolor interdum nulla, ut commodo diam libero vitae erat. Aenean faucibus nibh e justo cursus id rutrum lorem imperdiet. Nunc ut vitae risus tristique posuere.
Condições da Nevasca Feche o Nordeste, Ações dos EUA no Verde.
Sex, 03 Jan 11:18 AM EST / 04: 18 PM GMT.
Lorem ipsum dolor sente-se amet, consectetur adipiscing elit. Suspendisse varius enim em eros elementum tristique. Duis cursus, mi quiser viver ornare, eros dolor interdum nulla, ut commodo diam libero vitae erat. Aenean faucibus nibh e justo cursus id rutrum lorem imperdiet. Nunc ut vitae risus tristique posuere.
Equidade vs. Investimentos de renda fixa.
Os investidores geralmente aumentam a exposição a títulos à medida que a aposentadoria se aproxima.
aposentadoria na última imagem por Pix por Marti da Fotolia.
Mais artigos.
Os investimentos em ações e renda fixa refletem perfis de risco e retorno muito diferentes. Os investidores que compram ações estão assumindo mais riscos porque o mercado de ações, que é onde as ações são negociadas, pode ser extremamente volátil. As obrigações, que são títulos de rendimento fixo, proporcionam retornos estáveis mas moderados. Os investidores podem essencialmente comprar e vender ações à vontade, mas os contratos de obrigações existem por um período de tempo predeterminado. Os investidores geralmente equilibram uma carteira entre ações e títulos com base na quantidade de risco que desejam assumir.
As ações concedem aos investidores uma participação acionária em uma corporação. Em troca da compra de ações, os investidores se tornam elegíveis para benefícios, como distribuições de dividendos trimestrais, que são pagamentos feitos com o excesso de lucros de uma empresa. Os investidores em ações também obtêm o direito de votar em grandes acontecimentos corporativos, como uma fusão com outra empresa ou uma mudança na governança corporativa. O valor de mercado de uma ação freqüentemente sobe e desce em conjunto com os ganhos, que refletem lucros e perdas em uma corporação, de acordo com a Russell Investments.
Renda Fixa.
Os investimentos em renda fixa representam empréstimos que os investidores concedem a corporações ou órgãos governamentais. Os emissores de títulos pagam juros aos investidores com base no valor de face do título. A menos que um emissor de títulos se torne inadimplente, os investidores também receberão o valor de face de uma garantia de título quando o contrato terminar. A vida de um título pode variar de três meses a 30 anos e pode ser emitida por uma corporação, governo ou município. Os títulos de grau de investimento estão entre os títulos de renda fixa mais seguros, enquanto os títulos classificados abaixo de grau de investimento pagam juros mais altos, mas têm uma chance maior de inadimplência.
Falência.
Quando uma empresa cai em falência, isso pode significar que tanto os investimentos em ações quanto os de renda fixa sejam perdidos. No caso em que uma corporação é capaz de gerar alguma liquidez, ou dinheiro, os investidores em títulos têm prioridade sobre os investidores em ações para pagamento. Embora seja incomum para os emissores de títulos públicos ou municipais a inadimplência, isso pode acontecer. Em 2012, depois que a cidade de Stockton, na Califórnia, pediu proteção contra falência, a cidade ameaçou abandonar seus investidores em bônus e deixá-los com prejuízos, de acordo com um artigo na Barron's.
Consideração.
Historicamente, os investimentos em ações e renda fixa respondem de maneira diferente às condições financeiras. Como resultado, essas duas categorias de investimento são consideradas não correlacionadas entre si. Depois da crise financeira, o levante da Grande Recessão começou a se desdobrar no final de 2007, no entanto, ações e títulos estavam perdendo valor em meio a condições econômicas sombrias. Não foi até 2010 que as ações começaram a ser negociadas com base nos lucros das empresas e os preços dos títulos tornaram-se mais sensíveis à política monetária, de acordo com um artigo na Bloomberg.
Guia do iniciante à negociação de renda fixa.
Os títulos de renda fixa são investimentos que geram retornos fixos sob a forma de pagamentos de juros aos investidores e o eventual retorno do principal no vencimento. Ao contrário dos títulos de renda variável - em que os retornos mudam com base em fatores subjacentes, como as taxas de juros de curto prazo ou o crescimento da empresa emissora -, os pagamentos de títulos de renda fixa são sempre conhecidos antecipadamente.
O tipo mais comum de garantia de renda fixa é um título. Um título é essencialmente um título emitido por um governo federal, município ou corporação local para financiar projetos ou atividades. Quando você compra um título, está estendendo um empréstimo ao emissor do título por um período específico. Em troca do empréstimo, o emissor lhe paga uma taxa de juros específica - conhecida como taxa de cupom - em intervalos regulares até que o vínculo atinja o prazo de vencimento. Em geral, quanto maior a taxa de cupom, maior o risco. Quando o vínculo vence, o emissor reembolsa o empréstimo e você recebe o valor total da face ou o valor nominal do vínculo. (Para leitura relacionada, veja: Tutorial de Bond Basics.)
Por exemplo, se você comprar um título com um valor nominal de US $ 1.000, um cupom de 5% e um vencimento de 10 anos, receberá juros fixos de US $ 50 por ano nos próximos 10 anos (US $ 1.000 * 5%). Quando o bônus vencer em 10 anos, você receberá o valor nominal do vínculo - US $ 1.000 neste exemplo.
CDs e ações preferenciais.
Embora os títulos sejam os títulos de renda fixa mais comuns, existem outros tipos, incluindo certificados de depósito (CDBs), que pagam juros regulares, e ações preferenciais - em que os pagamentos são feitos na forma de dividendos fixos. Com todos os títulos de renda fixa, o investidor sabe exatamente quanto dinheiro receberá da segurança. (Veja também: Qual é a diferença entre ações preferenciais e ações comuns?)
É claro que toda essa certeza tem um preço: os títulos de renda fixa geralmente têm uma taxa de retorno menor do que os títulos de renda variável e muitos outros investimentos. Como tal, os títulos de renda fixa são especialmente populares para investidores adversos ao risco, mas também desempenham um papel importante na alocação de ativos - equilibrando o risco e a recompensa em um portfólio de investimentos. (Para mais, veja: Conseguindo alocação de ativos ótima.)
Uma regra geral amplamente aceita sugere a manutenção de uma carteira de ações e títulos (mais outros títulos de renda fixa e dinheiro), em que a porcentagem de ações é igual ao número 100, menos a sua idade. Por exemplo, se você tem 40 anos, sua alocação ideal de ativos seria 60% de ações (100 a 40) e 40% de renda fixa e caixa.
Devido à expectativa de vida mais longa e à falta geral de economia para a aposentadoria, muitos consultores financeiros agora recomendam começar com o número 110 ou mesmo 120 antes de subtrair sua idade para obter a porcentagem ideal de ações para seu portfólio. Isso mantém seu dinheiro no mercado de ações por mais tempo, então você terá mais chances de ser preparado financeiramente durante a aposentadoria. (Veja também: 5 coisas a saber sobre alocação de ativos.)
Tal como acontece com qualquer tipo de investimento, se você estiver interessado em negociar títulos de renda fixa, vale a pena fazer sua lição de casa e aprender o máximo que puder - antes de começar a negociar. Para ajudá-lo a começar, este tutorial apresenta a estrutura básica do mercado de renda fixa, bem como o processo e a mecânica da negociação de títulos de renda fixa.
Forex vs outros mercados.
pela Walker England.
O Forex oferece muitas vantagens em relação aos mercados tradicionais O mercado Forex estima mais de US $ 4 trilhões em volume diário Os custos e o acesso ao mercado tornam o Forex acessível virtualmente 24 horas por dia.
O mercado de câmbio, também conhecido como Forex, tem características únicas que o diferenciam dos tradicionais mercados de ações e futuros. A boa notícia é que essas diferenças fornecem muitas vantagens com as quais os investidores podem se beneficiar no dia a dia.
Então, hoje, vamos ver como o Forex se distingue de outros mercados.
A primeira diferença entre Forex e outros mercados é o tamanho do mercado Forex. Estima-se que o Forex seja um mercado de US $ 4 trilhões por dia, com a maior parte do comércio concentrada em alguns poucos pares importantes. Isso supera o dólar por volume de dólar de todos os mercados de ações do mundo, em média combinada, apenas cerca de US $ 84 bilhões por dia.
Ter um volume de negociação diário tão grande pode trazer muitas vantagens aos negociadores. O volume principal adicionado permite que os operadores recebam a execução. Embora todos os mercados estejam propensos a lacunas, ter mais liquidez em cada ponto de precificação melhor capacita os comerciantes a entrar e sair do mercado rapidamente quando isso é necessário!
24 mercados da hora.
Forex é um mercado de balcão, o que significa que não é negociado em uma troca tradicional. A negociação é facilitada pelo mercado interbancário. Isso significa que as negociações podem ocorrer em todo o mundo durante os diferentes horários comerciais e sessões de negociação dos países. Portanto, o comerciante de Forex tem acesso à negociação praticamente 24 horas por dia 5 1/2 dias por semana!
O mercado Forex também não tem restrições à negociação. Isso significa que você pode entrar, sair ou modificar uma negociação conforme sua conveniência. Isso é muito diferente de negociar um contrato de futuros ou ações em uma bolsa regional onde os mercados só têm disponibilidade limitada por uma pequena parte do dia. Em suma, a negociação Forex permite negociar a estratégia que você quer, quando quiser!
A maioria das contas Forex é negociada sem comissão, e não há taxas caras ou licenças de dados. O custo de negociação é o spread entre o preço de compra e venda, que sempre é exibido claramente em sua tela. Isso é bem diferente do que comercializar outros mercados. Ao negociar ações ou um contrato de futuros, muitas vezes você tem que pagar o spread junto com uma comissão a um corretor sem incluir uma taxa de dados para um fluxo de preços e gráficos!
Enquanto você não pode ver os custos de negociação de outros contratos, spreads de Forex são sempre transparentes. Abaixo você verá o spread do EURUSD destacado dentro das taxas de negociação executáveis. Desta forma, você pode calcular o custo para o seu tamanho inicial antes da execução!
Por último, vale ressaltar que o comércio Forex gira em torno de 8 principais moedas. Isso mantém o tempo de análise baixo quando você está procurando um comércio! Esta é uma área onde mais não é necessariamente melhor. Considere que existem mais de 1867 empresas listadas na NYSE (New York Stock Exchange). Mesmo se você tiver uma opinião fundamental do mercado, isso pode complicar a tarefa de aperfeiçoar apenas uma ação para negociar.
--- Escrito por Walker England, Trading Instructor.
Para entrar em contato com Walker, envie um email para wengland @ DailyFX. Siga-me no Twitter em @WEnglandFX.
Para ser adicionado à lista de distribuição de e-mail de Walker, CLIQUE AQUI e insira suas informações de e-mail.
O DailyFX fornece notícias e análises técnicas sobre as tendências que influenciam os mercados monetários globais.
Comments
Post a Comment